Het doel van deze paragraaf is om de raad te informeren over het treasurybeleid en de beheersing van de financiële risico's. De treasury-functie ondersteunt de uitvoering van de programma's onder andere door middel van de financiering van het beleid en het uitzetten van geldmiddelen die niet direct nodig zijn.
Om de treasury-functie naar behoren te kunnen uitvoeren is van wezenlijk belang dat financiële informatie tijdig, juist en volledig beschikbaar te hebben. Hierbij kan bijvoorbeeld gedacht worden aan de informatie die direct betrekking heeft op de aankoop van gronden en uitvoering van grote werken/prioriteiten etc.
De kwaliteit van de treasury-functie is daarom sterk afhankelijk van de informatie die wordt verstrekt door de vak-afdelingen over de planning van hun activiteiten en de financiële gevolgen daarvan.
Onze gemeente is ambitieus en ambities kosten geld. Met name de ontwikkeling van grootschalige woningbouwprojecten en vervangingsinvesteringen zal ervoor zorgen dat de leningenportefeuille zal oplopen. In 2025 is er 1 nieuwe langlopende lening afgesloten. Deze is afgesloten om grond aan te kunnen kopen in de Purmer. Het gaat om een lening van € 15,7 mln. met een looptijd van 5 jaar. De totale leningenportefeuille bedraagt nu ongeveer € 80 mln. Uit de geprognosticeerde meerjarenbalans valt op te maken dat het financieringstekort de komende jaren zal blijven stijgen.
Een andere belangrijke factor bij het uitvoeren van het treasurybeleid, is het (verwachte en werkelijke) verloop van de rente. De gemeente Edam-Volendam stelt zelf geen rentevisie op maar zal aan de hand van rentevisies van gerenommeerde financiële instellingen haar beleid bepalen.
De ontwikkeling van de economie op mondiaal niveau heeft grote invloed op de rentestanden. Met name het beleid van de Europese Centrale Bank (ECB) is leidend voor de hoogtes van de rentestanden in Nederland. De ECB heeft de rente in 2025 verder afgebouwd naar het beoogde doel van 2% en heeft deze sindsdien ongewijzigd gelaten. De ECB kiest hiervoor omdat de inflatie stabiliseert rond het doel van 2%, terwijl de economie gestaag groeit maar nog steeds met onzekerheden te maken heeft. In zo'n situatie past een stabiel rentebeleid het best.